Покупатели желают купить актив по наиболее низкой цене, продавцы, в свою очередь, хотели бы продать по наиболее высокой. Чтобы сделки происходили, нужно, чтобы покупатели и продавцы сошлись на какой-то “справедливой цене”. В итоге, либо покупатель готов на более высокую цену, либо продавец соглашается продать по более низкой. Если вам уже знакомы привычные криптобиржи, такие как Binance или KuCoin, вы наверняка в курсе, что торговая активность осуществляется там при помощи книги заказов (order book). Практически невозможно точно предсказать будущее в таком изменчивом пространстве.
При выборе пула в первую очередь необходимо смотреть на параметр ликвидности. Именно он определяет, насколько рискованной будет инвестиция. Чем больше средств уже вложено сообществом, тем меньше пользователи ощущают влияние транзакций внутри системы, а значит риски потерь уменьшаются. Но ручной реинвест в фарминге делается НЕ так просто, как в стейкинге. Кроме того, доходность фарминга будет зависеть ещё и от той DEX площадки, на которой Вы будете фармить. Чем более молодая площадка, тем выше доходность она может предоставлять инвесторам.
Как Уменьшить Риски Непостоянных Потерь?
В этом случае вознаграждение всё равно будет делиться между ВСЕМИ инвесторами. Вознаграждение за фарминг, как правило, начисляется в токенах той DEX биржи, в пул которой Вы отправили свои монеты. Связано это с тем, что комиссию DEX’у при обмене Вы будете платить в его токенах.
Члены сообщества могут быть пользователями, держателями токенов управления, разработчиками или даже бизнес-ангелами одновременно. Распределение токенов управления является гарантией стабильности и децентрализации проекта. Например, BondAppetit на данный момент распределил \~12% всех токенов управления из 65%, зарезервированных для сообщества.
В недалеком прошлом на слуху у всех был майнинг — добыча цифровых активов, монет на блокчейне Bitcoin, Ethereum и других. До сих пор майнинг актуален, но доходность уже не такая, как раньше, при этом нужно покупать дорогостоящее оборудование. Например, использовать платформы DeFi и одалживать там токены. Любой, кто берет в долг криптовалюту, должен платить за это проценты. Процентная ставка зависит от платформы и может меняться. Существуют разные подходы к тому, как можно оптимизировать формирование соответствующего интереса на платформах DeFi.
С Какой Суммы Можно Начать Фарминг?
Общая суть доходного фермерства — инвестор размещает активы на площадке или предоставляет свои ресурсы в пользование, и получает за это вознаграждение. В DeFi широко практикуется доходное фермерство (yield farming). Это инвестиционная стратегия, когда пользователи (провайдеры ликвидности) временно предоставляют ликвидность DeFi-протоколу в обмен на его токены.
- Это термины, унаследованные от традиционных финансовых рынков.
- Значение повышается не только при увеличении, но и при уменьшении стоимости монет.
- Чтобы лучше понять, что такое ликвидность, рекомендую задуматься над тем, что каждая продажа в экономике является при этом также и покупкой.
- А если BNB просядет в 2 раза, то Ваш вклад тоже уменьшится в эквиваленте к доллару, но тоже не в 2 раза, а меньше!
- Это так называемый «Простой режим» для новичков, которые не хотят тратить много времени на выбор пула ликвидности.
- Но что, если бы вы просто держали свои 1 MDAO и a hundred USDT на кошельке?
Кроме того, все DeFi заинтересованы в легком обмене собственного токена на другие — наиболее ходовые — криптовалюты. Для этого токен надо разместить на централизованной бирже. Это долго, дорого, а еще крупные биржи предъявляют высокие требования. Если пользователь хочет обеспечить ликвидность для одной из ведущих пар, например ETH/BTC или BNB/ETH, то предлагаемые APY, как правило, будут относительно скромными. При добавлении средств в менее ликвидный пул, такой как AAVE/ETH, будут доступны более высокие процентные ставки.Комисии/газ.
Что Такое Доходное Фермерство?
Примеры крупных протоколов DeFi включают биржи Uniswap и SushiSwap, оракулы Chainlink и Band Protocol, банки Compound, Aave, Maker DeFi. В конце прошлого года общая сумма средств, заблокированных в протоколах DeFi, достигла 240 миллиардов долларов. Каждый инвестор сам выбирает подходящую для себя стратегию в зависимости от предпочтительного соотношения риск/доходность. На практике часто используется гибкий подход, сочетающий стейкинг и фарминг с учетом текущей ситуации на рынке.
Доходность в сотни и тысячи процентов, как правило, держится недолго. Самые густые сливки снимают ранние инвесторы, которые приходят в протокол в первые дни. Протоколам невыгодно вечно держать высокий APY — высокая эмиссия создает избыточное предложение токенов, что давит на цену. Наиболее заметно выросли программируемые блокчейны (Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche) и работающие на них DeFi-протоколы. DeFi расшифровывается как “децентрализованные финансы”.
Как Посчитать Ожидаемый Доход
Исходные коды смарт-контрактов открыты, что позволяет всем желающим убедиться в их работоспособности и отсутствии багов. Nomiswap — это DEX от создателей очень крутой централизованной (CEX) криптобиржи Nominex, которая является брокером Binance. Рассмотрим актуальные DEX’ы на сегодня, которые я отобрал для фарминга.
Второй плюс – это практически полное отсутствие непостоянной потери. Но это ограничивает возможности дохода, ведь на ее росте заработать не получится. Осторожные пользователи могут рассматривать для вложения пулы с парой стейблкоинов. Такие монеты привязаны к реальной валюте – доллару США. Это позволяет снизить риски до минимума и избавиться от расхождения цен в паре. Ознакомиться с самыми доходными пулами можно по ссылке, отсортировав список по убыванию значения Returns (Estimated) coingecko.
Платформы И Протоколы Для Доходного Фермерства
Фарминг же требует более тщательного подхода к выбору койнов и платформ, и нередко предусматривает частое переключение между пулами и монетными парами. APY – более совершенный показатель, учитывающий улучшенный процесс доходности. Под усложнением подразумевается реинвестирование прибыли в другие проекты, что позволяет получить дополнительные дивиденды от уже заработанного профита. Главный плюс – отсутствие рисков падения стоимости активов, что в сфере изменчивых криптовалют случается постоянно.
Первый шаг в доходном фермерстве включает в себя добавление криптоактивов в пулы ликвидности, которые по сути являются смарт-контрактами, содержащими средства. Централизованные (CEX) и децентрализованные биржи (DEX) используются для обмена одного токена на другой. На централизованной бирже пользователи могут обменивать любые популярные yield farming что это токены на любых блокчейнах. С того момента, как они отправляют свою криптовалюту на счет биржи, они теряют реальный контроль над ней. Цены на популярные стейблкоины колеблются в узком диапазоне, поэтому риск непостоянных убытков в таких пулах невелик. Но более низкий риск достигается за счет более низкой доходности.